「不要借戶口給人」：小心5000元換來55個月牢獄生涯

根據《香港01》報導，一名29歲餐廳經理收取港幣5,000元報酬，將自己銀行戶口出租給他人使用，結果該戶口在短短兩個月內被用於清洗高達770萬元的黑錢。最終，他被判監禁55個月【註1】。

警方提醒，任何人借出、出售或出租銀行戶口，均有機會觸犯《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）中有關「處理罪案得益」的條文，即俗稱的「洗黑錢」罪，最高可判處 14年監禁及罰款港幣500萬元。

為何不要借出戶口？

1. 觸犯洗黑錢法例即使不知情，也可能因「疏忽處理」而被檢控。

2. 破壞信用紀錄一旦被銀行標記為高風險賬戶，未來開戶或使用金融服務將受限制。

3. 被利用作犯罪渠道詐騙、網絡犯罪集團經常以高報酬誘使他人借出戶口。
   

與信託或公司服務提供者（TCSP）的關係

作為 信託或公司服務提供者牌照持有人，我們必須嚴格遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）及有關監管指引，包括：

• 客戶盡職審查（CDD）：核實客戶身份及業務性質

• 持續監察（Ongoing Monitoring）：確保交易與客戶背景相符

• 可疑交易舉報（STR）：一旦發現高風險或異常交易，立即向聯合財富情報組（JFIU）報告
  

本案例提醒所有個人及企業，銀行戶口及公司賬戶是金融合規的核心資產，不可隨便借予他人，否則可能令自己捲入嚴重刑事案件。

合規小貼士

✅ 開戶前核實客戶身份與交易目的✅ 定期檢視銀行賬戶交易記錄✅ 拒絕任何「代收、代轉」款項的請求✅ 如懷疑涉及可疑資金流動，應立即尋求法律或合規意見

資料來源：【註1】香港01：《29歲餐廳經理收$5000報酬 出租銀行戶口 涉770萬黑錢 判囚55個月》，新聞連結